Hay dos formas de financiar una empresa: capital privado y deuda privada. La elección de lo que es mejor para usted varía según los requisitos personales.
Deuda privada vs capital privado
La diferencia entre deuda privada y capital privado es la fuente de la que se obtiene el dinero y la medida en que se utiliza ese dinero.
El capital privado permite que varios inversores inviertan en empresas pequeñas y jóvenes que podrían avanzar y mejorar y luego vender a un precio elevado. Esto se hace para obtener ganancias a gran escala.
Considerando que, la deuda privada es una forma de préstamo: informal y formal. La deuda no permite una gran inversión en la empresa y las ganancias se vuelven bajas. Es proporcionado por un individuo o empresa, dependiendo de la relación del deudor y el acreedor.
Tabla comparativa entre deuda privada y capital privado (en forma de tabla)
| Parámetro de comparación | Capital privado | Deuda Privada |
|---|---|---|
| Rol de interés | Estas empresas buscan empresas jóvenes y empresas infravaloradas para invertir, desarrollarlas, revenderlas y obtener beneficios. | Un préstamo personal, tarjeta de crédito, bono corporativo o préstamo comercial tomado de un individuo o inversionistas privados. |
| Se obtiene de inversores privados y empresas que compran pequeñas empresas. | La deuda se puede obtener de un familiar, amigo o incluso de una empresa privada. | |
| Incentivos a inversores | Una vez que la empresa o firma se ha transformado, llama la atención de varios inversores que están dispuestos a realizar inversiones a gran escala en la nueva empresa, lo que permite a los accionistas originales obtener beneficios a gran escala. | Para los inversores que están contribuyendo con deuda a su empresa, puede haber menos incentivos para trabajar tan duro para hacer crecer el negocio que si el inversor fuera un accionista. Esto se debe a que los tenedores de deuda son los primeros en recibir fondos en el caso posterior a la liquidación, por lo que no tienen ningún incentivo para hacer crecer el negocio. |
| Efectivo y otros requisitos | Requería una gran cantidad de efectivo para la inversión. Se requieren experiencia y habilidades para evaluar qué empresa es ideal para invertir y las ganancias que se podrían obtener de su reventa. | En esto, la empresa tiene que realizar pagos periódicos al tenedor de la deuda junto con los intereses. Esto conduce a un drenaje severo de efectivo. |
| Pasivo en el balance general | La equidad no aparece como un pasivo en su balance. Aunque debe revelar a otros accionistas en sus documentos financieros y corporativos. | Es un pasivo de la empresa y del balance. Los inversores pueden dudar a la hora de invertir en una empresa que tiene demasiada responsabilidad en sus libros. |
¿Qué es la deuda privada?
La deuda privada es la deuda devengada por personas físicas o empresas privadas. La deuda privada se puede obtener de diversas formas, desde un préstamo personal, una tarjeta de crédito, un bono corporativo o un préstamo comercial. También involucra a instituciones no bancarias que toman préstamos de empresas privadas.
A gran escala, un gran número de inversores están involucrados en el proceso. Préstamo directo, mezzanine, deuda en dificultades, infraestructura y bienes raíces, se incluyen en el mismo.
La deuda privada es riesgosa porque cuando se otorga un préstamo dentro de la familia o entre amigos, los reembolsos irregulares pueden generar tensión e incluso resultar en una relación conflictiva. El deudor no es el único que tiene riesgo de endeudamiento privado. El acreedor también es una amenaza por la falta de reembolso de fondos o trámites legales costosos cuando acuerdan hacer un préstamo. Si surge una situación de quiebra, un deudor perderá una parte importante de la inversión.
¿Qué es el capital privado?
El capital privado ha crecido significativamente en los últimos 20 años. Es una clase de inversión no convencional que se compone de activos que no cotizan en una bolsa pública.
En esto, los fondos e inversores invierten activamente en empresas privadas. Incluso participan en adquisiciones de empresas públicas. Esto conduce a la enajenación de capital público.
La idea principal es utilizar el dinero para adquirir empresas públicas o privadas, desarrollar y mejorar su negocio y revenderlo con una ganancia considerable. Este proceso generalmente tiene lugar entre 5 y 10 años, pero puede variar según la empresa.
Los inversores privados financian diversas empresas y les proporcionan el capital adecuado para introducir nuevas tecnologías que conduzcan a su desarrollo, amplíen el capital de trabajo, refuercen y solidifiquen su balance.
Un fondo de capital privado tiene socios limitados (LP), que generalmente poseen el 99 por ciento de las acciones de un fondo y tienen responsabilidad limitada o responsabilidad cero, mientras que los socios generales (GP) poseen solo el 1 por ciento de las acciones y tienen la responsabilidad total. Los Socios Generales son los encargados de ejecutar y operar la inversión y tienen una gran responsabilidad.
El principal objetivo de los fondos de capital riesgo es una empresa joven que parece tener un futuro prometedor y una buena gestión. Pero este no es el caso siempre, a veces también compran negocios que tienen un desempeño bajo y están infravalorados por el mercado.
Principales diferencias entre deuda privada y capital privado
Conclusión
Al final, tanto la deuda privada como el capital privado juegan un papel crucial en el desarrollo de empresas jóvenes que buscan expandirse. Ambos trabajan con fines de lucro, aunque implican muchos riesgos. Toda esta propiedad privada beneficia a unos pocos y brinda oportunidades a muchos.
